Antecedentes:
- El usuario viaja a un país distinto del que indica en la solicitud
-El usuario anula el boleto una vez que ha obtenido la Autorización de la TDC y el Efectivo
-Canje de solicitudes de divisas en zonas fronterizas
El cambio de la Autorización para las solicitudes de TDC tendrá tres etapas: Básico, Intervención con Líneas Aéreas e Intervención con la ONIDEX
Premisas:
-Las solicitudes estarán determinadas por el destino (agrupados por región) y el tiempo de viaje al exterior. El sistema indicará por rango de tiempo un determinado monto el cual variará dependiendo el país de destino, la activación será por solicitud y culminará el día de regreso del viaje al exterior.
-Cada vez que una Persona realice un viaje al exterior debe realizar una nueva solicitud con el banco de su preferencia con el que mantenga vigente una TDC con una antigüedad mayor a 6 meses. Queda eliminada la opción de Cambio de Operador Cambiario.
-La solicitud se activa y finaliza con el viaje al exterior. Los consumos de ese viaje serán aceptados y pagados por CADIVI al Banco a partir de la fecha del viaje con independencia de la fecha en que se haya ingresado la solicitud en el sistema (están evaluando los tiempos mínimos y máximos de registro de las solicitudes en el sistema), la activación de la TDC se efectuará dos días antes de la fecha de inicio del viaje, enviando CADIVI un archivo de aprobación donde se indicará el monto autorizado.
-Una vez finalizado el viaje, el usuario debe ingresar en la página de CADIVI y llenar la declaración jurada donde indicará que está de regreso en el país, y sí retiró el efectivo ( una vez efectuadas las validaciones el sistema enviará correo al cliente indicando que la solicitud está cerrada conforme) , en caso de no realizar este proceso o que la solicitud no esté conforme el usuario no podrá activarse en el sistema para una nueva solicitud debido a que será bloqueado por CADIVI y se le exigirán la presentación de los documentos en físico ante el Organismo como prueba de haber efectuado el viaje en los tiempos y al país por el señalados.
-El exceso por viajes al exterior estará determinado por cada solicitud, CADIVI instrumentará la opción en forma automática a fin de que el usuario efectúe el pago del exceso por viaje. En caso de ser recurrente indicaron que procederán a bloquear al cliente.
-Se solicitará en forma diaria un archivo al banco donde se detallen las transacciones por categoría comercial, fecha y nombre del establecimiento de manera de validar esta información contra la solicitud efectuada por el cliente en cuanto a plazos y país de destino.
-La activación no se efectuará por período fiscal, si por ejemplo un usuario inicia el viaje a finales del mes de Diciembre y concluye en el mes de Enero del siguiente año le será otorgada el monto establecido en el sistema por región y tiempo afectando la porción del año anterior y la del año siguiente dependiendo de los días en que estará efectuando el viaje. Sí el monto autorizado por CADIVI por viaje no es utilizado por el cliente en su totalidad será sumado al saldo por utilizar de la TDC para los viajes siguientes.
- No serán permitidos los consumos en el exterior antes de la fecha del viaje por estar tipificado como un ilícito cambiario, no serán permitidas las reservaciones por pagos de hotel o viajes al exterior antes de la fecha del viaje
-Existe un plazo de dos días después de la fecha de culminación del viaje para efectuar consumos en el exterior, esto previendo cualquier eventualidad que le pueda ocurrir a un cliente en el exterior que no pueda regresar en el tiempo indicado en la solicitud.
-Al igual que las solicitudes de Activación de TDC para viajes al exterior se podrán efectuar durante el año varias solicitudes de divisas en efectivo. Los montos se mantienen estables por Viajes $ 2.500,00 por Efectivo $ 500,00 y € 400,00. La Activación de TDC para compras por Internet no se verá afectada con estos cambios.
-Existirán dos áreas de Control Posterior para la revisión de las solicitudes, la primera se encargará de revisar la declaración jurada ingresada por el cliente en el sistema una vez haya regresado de viaje, y la segunda área será la encargada de solicitar y revisar el físico de los recaudos en caso de sospecha de alguna irregularidad.
-Está en revisión el monto a ser autorizada por retiros en cajeros automáticos en el exterior.
-Una vez que entre en vigencia el nuevo sistema de TDC procederán a bloquear a todos los usuarios en el sistema, empezando por aquellos clientes que han consumido el cupo de este año.
-Los archivos por consumos de TDC en el exterior una vez recibidos y revisados por CADIVI serán devueltos al Operador Cambiario con los rechazos (en caso que los hubiera), el banco debe proceder a revisar las operaciones en rechazo, una vez concluida la revisión y conciliadas las diferencias con CADIVI se le dará el conforme al archivo. Hasta tanto este proceso no concluya CADIVI no seguirá recibiendo otros archivos de consumos por parte del banco.
Esta información puede variar según los órganos competentes.
Fuente: Anónimo
